¿Qué crees que pasaría si la mayoría de las personas pasaran tanto tiempo planificando su jubilación e inversiones cada año como el que pasan viendo fútbol? Sospecho que todos tendríamos mucho más dinero, estaríamos mejor preparados para la jubilación y tal vez incluso podríamos pagar boletos para el Super Bowl todos los años.

Steve Roberts, con casi veinte años de experiencia en la industria financiera, sabe que la mayoría de la gente, incluido él mismo, preferiría jugar o ver fútbol que la bolsa de valores. Después de todo, el propio Steve era un letrado de tres deportes en la escuela secundaria, letras en fútbol, ​​​​baloncesto y béisbol. Fue miembro del equipo de fútbol de Ricks Junior College y hoy es entrenador de fútbol juvenil. Pero eso no significa que no valore la planificación financiera y se dé cuenta de su importancia. Lo que sí significa es que tuvo la brillante idea de escribir un libro sobre planificación financiera usando metáforas del fútbol para hacer que el tema no solo sea más interesante sino más fácil de entender para sus muchos lectores.

Steve divide su nuevo libro, «Planificación financiera del fútbol», en tres secciones: Defensa; Ofensa; y entrenadores, equipos especiales y sistemas. Luego, en cada sección, analiza un activo valioso para su jubilación o cartera de inversiones, y compara esa inversión con un jugador de fútbol. Por ejemplo, compara el seguro de auto con un tackle defensivo y el seguro de vida universal con un linebacker externo: estos son jugadores en su defensa porque los necesita para proteger sus activos. Los jugadores en su ofensiva incluyen el centro (su cuenta corriente), un tackle derecho (anualidad fija) y un ala cerrada (bonos). Steve se da cuenta de que es posible que no siempre necesites a todos los jugadores de tu equipo, pero te explica los beneficios y las desventajas de cada jugador para que puedas decidir a quién quieres en tu equipo y cómo puedes usar esos jugadores para crear lo mejor. posible plan de juego para ti mismo.

He leído varios libros de planificación financiera en el pasado y todos son útiles de varias maneras. Lo que hace que Football Financial Planning se destaque no es solo que la metáfora del fútbol es divertida, sino que la forma en que Steve desglosa el equipo hace que cada jugador o herramienta financiera sea muy fácil de entender; Debido a que cada jugador/producto de inversión es un capítulo en sí mismo, también se puede acceder al libro para consultar y encontrar elementos específicos más adelante.

Steve hace que la discusión sea fácil de seguir, y realmente me hizo pensar en las diferentes opciones financieras que existen y por qué algunas serían excelentes activos para tener en mi equipo mientras que otras no. Al final, nos recuerda que cada uno de nosotros es el dueño del equipo e incluso el mariscal de campo de nuestro propio equipo, por lo que tenemos que tomar las decisiones sobre las jugadas.

Como bono adicional, Steve proporciona tablas de juego para los ávidos fanáticos del fútbol para que puedan ver cómo se acumulan sus ofensivas o defensivas financieras. Al final de cada capítulo, también proporciona un cuadro breve o una hoja de trabajo para que el lector complete, haciendo preguntas sobre cosas como deducibles de seguros, valor en efectivo proyectado o ingresos para que las personas puedan escribir toda su información y mantenerla en un solo lugar. ubicación fácil de encontrar y recordar, así como evaluar las diferentes posibilidades que existen para su plan de juego financiero.

Al final, todo el sistema de Steve se reduce a determinar qué sistema o filosofía funciona mejor para usted porque ningún equipo funcionará para todos. Steve destaca este punto con la siguiente historia:

«Para ganar un juego (puntuar mucho en sus inversiones), es muy importante tener un sistema (filosofía) que coincida con las habilidades y talentos de su mariscal de campo. Una universidad que ha producido muchos grandes mariscales de campo universitarios es la Universidad Brigham Young (BYU); sin embargo, , no todos los grandes mariscales de campo de BYU han tenido éxito en la NFL. Una vez escuché al ex entrenador de BYU, Lavell Edwards, decir que cree que Marc Wilson, uno de sus grandes mariscales de campo, habría tenido más éxito en la NFL si hubiera jugado en un sistema diferente. El punto aquí es que debe asegurarse de que el sistema y la filosofía que implementan sus entrenadores coincidan con sus necesidades y habilidades. Hay sistemas que otros están impulsando y vendiendo que funcionan para la mayoría de las personas, y pueden funcionar para usted, pero es posible que no sean los más adecuados para usted. Algunos ejemplos de sistemas que las personas pueden estar impulsando son comprar un seguro de vida a término para un linebacker externo e invertir el resto en corredores de fondos mutuos. El sistema de esta persona también puede incluir decirle que nunca compre una anualidad variable. La situación de cada persona es diferente, por lo que el equipo de todos los demás puede verse un poco diferente al suyo; lo importante es encontrar el sistema y los entrenadores que funcionan para ti».

Ya sea que ame el fútbol o simplemente quiera aclarar su situación financiera y estar preparado para anotar un touchdown para ganar el juego cuando sea el momento de retirarse, Football Financial Planning puede brindarle las herramientas que necesita ahora para crear el sistema de inversión que funciona. para ti. Luego, cuando termine el juego, tendrás un gran ahorro que te durará el resto de tu vida.

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